Erstinformation für Kunden gem. § 12  und 12a Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) und gem. § 15 der Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV)


Inhaberin: Kirsten Petersen Moltkestraße 24 D-24937 Flensburg

Telefon: +49 (0) 461 / 500 8082
Telefax: +49 (0) 461 / 500 89265
eMail an info@PetersenFinanz.de

Einzelfirma mit Sitz in Flensburg
Gerichtsstand: Flensburg
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE230678475

Tätigkeiten gemäß Gewerbeordnung (GewO):
Darlehensvermittlung, Finanzierung: Erlaubnis zur Tätigkeit nach § 34c Abs. 1 Nr. 2 GewO erteilt durch das Landratsamt Weilheim-Schongau, Postfach 1353, 82360 Weilheim, am 27. Juli 2004 (ohne Immobiliardarlehensberatung gemäß
§ 34i Abs. 1 Satz 1 GewO).

Versicherungsberater: Erlaubnis zur Tätigkeit nach § 34d Abs. 2 GewO umgewidmet am 15.1.2019 durch die Industrie- und Handelskammer zu Flensburg, Heinrichstraße 28-34, 24937 Flensburg, Tel.: 0461 806-806, Fax: 0461 806-9806.

Honorar-Finanzanlagenberater: Erlaubnis zur Tätigkeit nach § 34h Abs. 1 Satz 1 in Verbindung mit Satz 3 und § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO umgewidmet am 15.1.2019 durch die Industrie- und Handelskammer zu Flensburg, Heinrichstraße 28-34, 24937 Flensburg, Tel.: 0461 806-806, Fax: 0461 806-9806.

Honorar-Immobiliardarlehensberater: Erlaubnis zur Tätigkeit nach § 34i Abs. 1 Satz 1 und Abs. 5 GewO umgewidmet am 15.1.2019 durch die Industrie- und Handelskammer zu Flensburg, Heinrichstraße 28-34, 24937 Flensburg, Tel.: 0461 806-806, Fax: 0461 806-9806.

Aufsichtsbehörde für die Erlaubnis nach §§ 34c, 34d, 34h, 34i GewO:
Industrie- und Handelskammer zu Flensburg
Heinrichstraße 28-34, 24937 Flensburg
Tel.: 0461 806-806, Fax: 0461 806-9806
eMail: service@flensburg.ihk.de, www.ihk-flensburg.de

Eingetragen im Zentralen Vermittlerregister unter den Registernummern
D-8IDB-1TN4J-39 –  Versicherungsberater,
D-H-124-JGIF-24 –   Honorar-Finanzanlagenberater,
D-W-124-ZIUQ-39 – Honorar-Immobiliardarlehensberater
beim DIHK Deutscher Industrie- und Handelskammertag e.V.
Breite Straße 29, 10178 Berlin
Telefon: 0180 600585-0 (Festnetzpreis 0,20€/ Anruf; Mobilfunkpreise maximal 0,60€/ Anruf) Registerabruf: www.vermittlerregister.info

Vermögenschadenhaftpflichtversicherungen:
Allianz Versicherungs-Aktiengesellschaft in München (§§ 34c, 34d, 34h GewO) ERGO Versicherung AG in Düsseldorf (für § 34i GewO)

Status gemäß Gewerbeordnung (GewO):

  • Darlehensvermittlung, Finanzierung gemäß § 34c Abs. 1 Nr. 2 GewO
  • Versicherungsberater gemäß § 34d Abs. 2 GewO
  • Honorar-Finanzanlagenberater gem. § 34h Abs. 1 Satz 1 in Verbindung mit Satz 3 und § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO
  • Honorar-Immobiliardarlehensberater gemäß § 34i Abs. 1 Satz 1 und   Abs. 5 GewO

Informationen über Emittenten und Anbieter
– zu Finanzanlagen

Beraten und vermittelt wird zu Finanzanlagen aus der gesamten Breite des in Deutschland bestehenden Marktes soweit dies im Rahmen der behördlichen Zulassung als Honorar-Finanzanlagenberater gem § 34h Abs. 1 Satz 1 in Verbindung mit Satz 3 und § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO zulässig ist. 
– zu Immobiliardarlehen und zu Versicherungen
Der Honorar-Immobiliardarlehensberater wird unabhängig tätig.
Der Versicherungsberater wird unabhängig tätig.

Die Beraterin hält nicht mehr als 10 % Beteiligung an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens. Umgekehrt hält auch kein Versicherungsunternehmen oder Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens mehr als 10 % Beteiligung an den Stimmrechten oder dem Kapital der Beraterin.

 Schlichtungsstellen für außergerichtliche Streitbeilegung

Informationen über Art und Quelle der Vergütung
– als Honorar-Finanzanlagenberater
Im Zusammenhang mit der Anlageberatung und -vermittlung erfolgt die Vergütung ausschließlich durch den Anleger. Die Beraterin arbeitet ausschließlich im Auftrag und im Interesse ihrer Mandanten auf Honorarbasis. Sie erhält weder Abschluß- noch Bestandsfolgeprovisionen von Produktanbietern. Bei Investmentfonds rabattiert sie den Ausgabeaufschlag zu 100 Prozent und empfiehlt möglichst Produkte, die keine Bestandsfolgeprovisionen enthalten. Zuwendungen, die die Vermittlerin dennoch auf der Grundlage der durchgeführten Vermittlung erhält, werden unverzüglich und ungemindert an den Mandanten ausgekehrt.

Die Vergütung der Tätigkeit der Beraterin erfolgt als konkret vereinbarte Zahlung mit dem Mandanten in Form eines Honorars ausschließlich durch den Mandanten. Die Gestaltung des Honorars kann in Stundensätzen, Pauschalen oder in Form von absoluten oder prozentualen Honorarsätzen erfolgen und ist abhängig vom Beratungs- und Vermögensumfang des jeweiligen Einzelfalls. Die konkrete Vergütung erfolgt entsprechend der noch gesondert mit dem Mandanten zu verhandelnden Vergütungsvereinbarung.
– als Versicherungsberater
Die Vergütung der Tätigkeit erfolgt als konkret vereinbarte Zahlung durch den Mandanten.

Angaben zur Beratung & Vermittlung von Finanzinstrumenten nach § 2 Abs. 6 Nr. 8 KWG:
Die Anlageberatung und die Vermittlung von Finanzinstrumenten gem. § 2 Abs. 6 Nr. 8 KWG erfolgt aufgrund der erteilten Genehmigung nach § 34h GewO. Die Vermittlerin ist freie Gewerbetreibende nach § 93 HGB und produktanbieterunabhängig. Der Vertragsschluss über den Erwerb eines Finanzinstrumentes findet grundsätzlich zwischen dem Mandanten und dem jeweiligen Produktanbieter statt. Die Vermittlerin hat jedoch die erforderliche Sorgfalt nach den Regeln der Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) zu berücksichtigen. Insbesondere schuldet sie danach die anlage- und anlegergerechte Beratung unter Berücksichtigung der Kenntnisse und Erfahrungen des Mandanten sowie des von ihm gewünschten Anlagezwecks. Die Vermittlerin ist ferner dazu angehalten, darüber ein Protokoll zu führen. Über die Pflichten und die weitere Zusammenarbeit kann auch ein Vertrag zwischen Mandanten und Vermittlerin geschlossen werden.

Hiermit bestätige/n ich/wir, dass ich/wir die Erstinformation für Kunden (Stand: 15.1.2019) erhalten und zur Kenntnis genommen habe/n.

 

 __________________________________________________________ Ort, Datum                                      Unterschrift des/der Mandanten

Stand: 15.1.2019

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